Pro forma nieruchomości (część 2)

Streszczenie

Czy kiedykolwiek zastanawiałeś się nad rzeczywistą wydajnością finansową swojego portfela nieruchomości? Dzięki naszemu szablonowi Real Estate Pro Forma możesz monitorować zwrot z inwestycji w do dziesięciu jednostek nieruchomości, aby uzyskać klarowny obraz swojej inwestycji na przestrzeni czasu. Monitoruj postęp dochodów z najmu i związanych z nim kosztów, aby uzyskać dokładne analizy rentowności, przepływów pieniężnych i wartości nieruchomości. Nasz szablon oblicza wyniki inwestycji w nieruchomości na przestrzeni dziesięciu lat, z wizualizacjami miesięcznymi i rocznymi. Nie tylko pomaga to w utrzymaniu Twojej nieruchomości, ale także przyczynia się do wzrostu i zwiększenia wartości Twojego portfela nieruchomości.

file_save

Download free weekly spreadsheets

Microsoft Excel Google Sheets Apple Numbers

Enter your email address to download and customize spreadsheets for free

Join

OR

Not for commercial use

OR

file_save

Download 'Pro forma nieruchomości (część 2)' spreadsheet — 17 sheets

Pro forma nieruchomości (część 2)

+39 more spreadsheets per quarter

that's $3 per spreadsheet

$117

/ Quarterly

Subscribe

Commercial use allowed. View other plans

Zawartość

Jak korzystać z szablonu

Nasz Real Estate Pro Forma oferuje uporządkowane podejście do zarządzania inwestycjami w nieruchomości. Pierwsza sekcja, z szarymi zakładkami, pozwala ocenić potencjał zwrotu z różnych nieruchomości, zarejestrować szczegóły nieruchomości, którą kupujesz, i prognozować jej wyniki na przestrzeni dziesięciu lat. Następna sekcja, znajdująca się pod żółtą zakładką 'Amortyzacja', służy do monitorowania kredytów związanych z nabyciem nieruchomości. Ostatnia sekcja, oznaczona niebieskimi zakładkami, pomaga w śledzeniu wydatków i dochodów z nieruchomości oraz dostarcza narzędzi do oceny jej ogólnego stanu finansowego i efektywności operacyjnej.

Jak ocenić wiele nieruchomości

Użyj zakładki 'Nieruchomości', aby ocenić nieruchomość o największym potencjale finansowym. Wymień nieruchomości, które Cię interesują, i dodaj szczegóły, takie jak cena zakupu, oczekiwany czynsz miesięczny i całkowita powierzchnia. Szablon automatycznie oblicza ważne wskaźniki, takie jak roczny dochód z czynszu, wartość nieruchomości na metr kwadratowy i wskaźnik brutto dochodu z czynszu (GRM).

GRM porównuje cenę nieruchomości do jej rocznego dochodu z czynszu. Służy jako ujednolicony wskaźnik do oceny nieruchomości o różnych cechach. Niższy GRM sugeruje lepszą cenę w stosunku do dochodu, co wskazuje na szybszy zwrot z inwestycji, podczas gdy wyższy GRM wskazuje na wyższą cenę w porównaniu do dochodu, co sugeruje wolniejszy zwrot. Szablon używa formatowania warunkowego do pomocy w analizie: nieruchomości o niższym GRM są pokazane na zielono, a te o wyższym GRM na czerwono, co ułatwia zauważenie nieruchomości o lepszych perspektywach finansowych na długiej liście.

Kroki do zakupu nieruchomości

Po wybraniu nieruchomości do zakupu, użyj zakładki 'Szczegóły zakupu', aby wprowadzić wszystkie istotne informacje o zakupie.

Informacje ogólne

Sekcja 'Informacje ogólne' to miejsce, gdzie wprowadza się podstawowe dane o nieruchomości, takie jak data zakupu, wartość nieruchomości i liczba nabytych jednostek.Ta sekcja również wymaga podania 'Średniego regionalnego GRM'. Średni regionalny GRM oblicza średni GRM dla nieruchomości w tym samym regionie. Aby ułatwić jego obliczenie, szablon zawiera tabelę w zakładce 'Szkolenie', gdzie można wprowadzić dane dla sześciu nieruchomości w tym samym obszarze, aby uzyskać średni regionalny GRM.

W pozostałej części tej sekcji znajdują się pola przeznaczone do obliczania szczegółów związanych z podatkiem od nieruchomości. Tutaj wprowadź stosunek ceny zakupu do wielkości działki i budynku. Jest to ważne, ponieważ koszt ziemi nie jest amortyzowany, podczas gdy koszt budynku podlega amortyzacji dla celów podatkowych. Następnie wprowadź roczną stawkę podatkową i rodzaj podatku. Jeśli podatek wzrasta rocznie o stałą stawkę, wybierz 'Tak' w dostępnym menu rozwijanym i określ roczną stawkę wzrostu.

Szczegóły zakupu i pożyczki

W sekcji 'Szczegóły pożyczki' możesz dokumentować pożyczki związane z nabyciem nieruchomości. Wprowadź procentowy udział wkładu własnego, roczną stopę procentową i okres amortyzacji, aby określić całkowitą kwotę pożyczki. Te informacje również przyczyniają się do generowania szczegółowej tabeli amortyzacji, która zostanie omówiona później.

Dodatkowo, możesz dostarczyć szczegóły na temat 'Prywatnego Ubezpieczenia Kredytu Hipotecznego' (PMI), zazwyczaj wymaganego dla wkładów własnych mniejszych niż 20% wartości nieruchomości. Dołącz również wszelkie inne koszty związane z finansowaniem. Szablon następnie automatycznie oblicza całkowity kapitał potrzebny do nabycia nieruchomości, kluczowy wskaźnik przy ocenie zwrotu z inwestycji. Oferuje również opcję zapisu szczegółów korzyści podatkowych, co pozwala uwzględnić te zalety w analizie finansowej.

Prognozuj oczekiwaną wydajność

Zakładka 'Oczekiwany Pro Forma' jest przeznaczona do prognozowania finansowego przyszłej wydajności Twojej nieruchomości. W tej sekcji możesz uwzględnić zmienne stawki, takie jak inflacja, które dostosują prognozowane przychody i wydatki. Ta zakładka jest głównie używana do tworzenia prognoz przepływów pieniężnych, wzrostu wartości nieruchomości i ogólnego zwrotu finansowego, wykorzystując dane z Twojego finansowania i szczegółów zakupu.

Wprowadź swoje oczekiwane wartości raz, a szablon automatycznie rozszerzy te prognozy na miesięcznej podstawie na następne dziesięć lat. Zawiera również mini-wykres dla wizualnej reprezentacji tych prognoz na koniec.Celem jest utrzymanie pierwotnej prognozy jako stałej linii bazowej, umożliwiającej dokładniejsze i realistyczniejsze porównania rzeczywistych wyników z początkowymi oczekiwaniami w czasie.

Jak śledzić pożyczkę

Zakładka 'Amortyzacja' śledzi rozwój pożyczki na przestrzeni jej trwania. Wykorzystując dane z zakładki 'Szczegóły zakupu', zawiera wykres i tabelę amortyzacji, które ilustrują łączną kwotę zapłaconą i saldo do spłaty. Dla osób zamierzających dokonywać dodatkowych płatności, zakładka oferuje funkcję rejestrowania tych dodatkowych kwot. Ta funkcja umożliwia graficzne przedstawienie, jak te dodatkowe płatności mogą skrócić okres kredytowania i zmniejszyć łączne odsetki do zapłaty.

Jak rejestrować CAPEX

Zakładka 'CAPEX' inicjuje główną część Real Estate Pro Forma, gdzie rejestrujesz dane w czasie rzeczywistym. CAPEX, czyli wydatki kapitałowe, odnoszą się do dużych wydatków, które znacznie zwiększają wartość nieruchomości, takie jak instalowanie nowego sprzętu, aby zwiększyć atrakcyjność i dochody.

Tutaj możesz rejestrować te koszty kapitałowe i wskazywać, czy są one związane z konkretną jednostką czy całą nieruchomością za pomocą rozwijanego menu. Ta zakładka nie tylko służy jako rejestr takich ulepszeń, ale także zapewnia, że te wpisy automatycznie aktualizują wydatki w twoim Pro Forma.Ta funkcja pomaga dokładnie uwzględnić finansowy wpływ tych ulepszeń na całościową analizę.

Jak korzystać z Pro Forma

Zakładka 'Rzeczywiste Pro Forma' gromadzi dane finansowe nieruchomości, takie jak stopa inflacji, przychody, wydatki, szczegóły finansowania i ostateczne wyniki. Najpierw wprowadź oczekiwane stopy inflacji i wzrosty czynszu, które można określić dla każdej jednostki. Następnie wprowadź przychody i wydatki, aby uzyskać wstępną prognozę na następne dziesięć lat. W przeciwieństwie do zakładki 'Oczekiwane pro forma', tutaj będziesz aktualizować prognozy co miesiąc i roczne zmiany stóp na podstawie rzeczywistych zdarzeń.

Kluczowym punktem jest zarządzanie pustymi jednostkami. Jeśli jednostka jest niezajęta w określonym miesiącu, wprowadź czynsz jako zero. Szablon podkreśli te miesiące na czerwono, aby obliczyć koszty pustostanów dla każdej jednostki. Dodatkowo, jednostki, które nie zostały nabyte, są pokazane na szaro, co wskazuje na ich niedostępność.

Pro Forma dostarcza szczegółowej analizy Twojej inwestycji na końcu zakładki. Aby rozwiać wszelkie wątpliwości, wszystkie obliczenia są wyjaśnione w sekcji 'Uwagi' oraz zakładce 'Szkolenie', co gwarantuje pełne zrozumienie.

Pozycja 'Kumulacyjny zysk netto' wskazuje moment, w którym początkowa inwestycja została zwrócona z Twoich zarobków.Aby ułatwić identyfikację tego momentu, szablon podkreśla punkt zwrotu inwestycji za pomocą zielonego pola.

Po wypełnieniu zakładki 'Rzeczywista Pro Forma', przejrzyj wyniki w skrócie w zakładce 'Raport roczny', która prezentuje roczne podsumowanie danych w tym samym formacie, co w poprzedniej zakładce.

Finansowe i operacyjne pulpity nawigacyjne

Na końcu Real Estate Pro Forma, 'Pulpit finansowy' daje jasne podsumowanie i porównuje to, co oczekiwałeś, że zarobisz finansowo, z tym, co faktycznie zarobiłeś na nieruchomości przez planowane 10 lat. Zawiera szczegółowe wykresy pokazujące zwroty z inwestycji, w tym konkretne wskaźniki, takie jak NOI (Net Operating Income), 'Skumulowany zysk netto' i zwrot 'Cash-on-Cash'. Pulpit nawigacyjny pokazuje również roczne całkowite wydatki i przychody.

Na froncie operacyjnym, 'Pulpit wynajmu' skupia się na wynajętych jednostkach, z filtrem do analizowania każdej z nich indywidualnie. Pulpit kalkuluje całkowity dochód z wynajmu, stopę obłożenia, średni czynsz i inne analizy dla wybranej jednostki. Wykresy podkreślają generowanie przychodów i koszty wakancji, pomagając w identyfikacji jednostek o niższych niż oczekiwano dochodach, i dostarczając podstaw do strategii operacyjnych.

Podsumowanie

Pro Forma Nieruchomości, dostępna w Microsoft Excel i Google Sheets, zapewnia uporządkowaną ścieżkę do śledzenia finansów Twojej nieruchomości. Szablon staje się wiarygodnym zapisem Twoich operacji na rynku nieruchomości, prognozuje przyszłe wyniki i ocenia najlepsze możliwości inwestycyjne. Użyj tego szablonu, aby utrzymać silną wydajność swojego portfela nieruchomości w czasie.