부동산 프로포마 (파트 2)

개요

당신의 부동산 포트폴리오의 실제 재무 성과에 대해 궁금해하신 적이 있나요? 저희의 부동산 Pro Forma 템플릿을 사용하면 최대 10개의 부동산 단위의 수익률을 모니터링하여 투자의 명확한 시각을 얻을 수 있습니다. 임대 수입과 관련 비용의 진행 상황을 모니터링하여 수익성, 현금 흐름, 그리고 부동산 가치에 대한 정확한 분석을 얻을 수 있습니다. 저희 템플릿은 월별 및 연간 시각화를 통해 10년 동안의 부동산 투자 성과를 계산합니다. 이는 당신의 부동산의 유지 관리를 돕는 데 뿐만 아니라 부동산 포트폴리오의 가치 증대에도 기여합니다.

file_save

Download free weekly spreadsheets

Microsoft Excel Google Sheets Apple Numbers

Enter your email address to download and customize spreadsheets for free

Join

OR

Not for commercial use

OR

file_save

Download '부동산 프로포마 (파트 2)' spreadsheet — 17 sheets

부동산 프로포마 (파트 2)

+39 more spreadsheets per quarter

that's $3 per spreadsheet

$117

/ Quarterly

Subscribe

Commercial use allowed. View other plans

내용

템플릿 사용 방법

저희의 부동산 Pro Forma는 부동산 투자를 관리하는 구조화된 접근법을 제공합니다. 회색 탭으로 표시된 첫 번째 섹션에서는 다양한 부동산의 수익 가능성을 평가하고, 구매한 부동산의 세부 사항을 기록하고, 10년 동안의 성과를 예측할 수 있습니다. 노란색 '상환' 탭 아래에 있는 다음 섹션은 부동산 취득과 관련된 대출을 모니터링하는 데 사용됩니다. 파란색 탭으로 표시된 마지막 섹션은 부동산의 비용과 수입을 추적하고 그것의 전반적인 재무 건강과 운영 효율성을 평가하는 도구를 제공합니다.

다수의 부동산 평가하는 방법

'Properties' 탭을 사용하여 가장 높은 재무 수익 가능성을 가진 부동산을 평가하십시오. 관심 있는 부동산을 나열하고 구매 가격, 예상 월세, 총 평방 피트 등의 세부 정보를 추가하십시오. 이 템플릿은 연간 임대 수입, 평방 피트당 부동산 가치, 그리고 대략적인 임대 수익률(GRM)과 같은 중요한 지표를 자동으로 계산합니다.

GRM은 부동산의 가격을 연간 임대 수입과 비교합니다. 이는 다양한 특성을 가진 부동산을 평가하는 통합 지표로 작용합니다. 낮은 GRM은 수익에 대한 가격이 더 좋음을 나타내며, 투자 수익이 빠르게 돌아올 것을 나타냅니다. 반면 높은 GRM은 수익에 비해 가격이 높음을 나타내며, 수익이 느리게 돌아올 것을 나타냅니다. 템플릿은 분석을 돕기 위해 조건부 서식을 사용합니다: GRM이 낮은 부동산은 녹색으로 표시되고, GRM이 높은 부동산은 빨간색으로 표시되어, 긴 목록에서 재무 전망이 더 좋은 부동산을 쉽게 찾을 수 있게 합니다.

부동산 구매 단계

구매할 부동산을 선택한 후에는 'Purchase Details' 탭을 사용하여 구매에 관한 모든 관련 정보를 입력하십시오.

일반 정보

'General information' 섹션은 구매 날짜, 부동산 가치, 그리고 구매한 단위 수와 같은 핵심 부동산 세부 정보를 입력하는 곳입니다.이 섹션에서는 또한 '지역 평균 GRM'을 요청합니다. 지역 평균 GRM은 동일한 지역의 속성에 대한 평균 GRM을 계산합니다. 이를 계산하는 데 도움이 되도록, 템플릿에는 '교육' 탭 아래에 표가 포함되어 있어 동일한 지역의 여섯 개의 속성에 대한 데이터를 입력하여 지역 평균 GRM을 얻을 수 있습니다.

이 섹션의 나머지 부분에서는 부동산 세금 관련 세부 사항의 계산에 전념하는 필드를 찾을 수 있습니다. 여기에서 구매 가격의 비율을 토지 크기와 건물에 할당하십시오. 이것은 토지 비용은 감가 상각이 불가능하며, 건물 비용은 세금 목적으로 감가 상각이 가능하기 때문에 중요합니다. 다음으로, 연간 세율과 세금 유형을 입력하십시오. 세금이 매년 고정된 비율로 증가하는 경우, 사용 가능한 드롭다운 메뉴에서 '예'를 선택하고 증가율을 지정하십시오.

구매 및 대출 세부 사항

'대출 세부 사항' 섹션에서는 부동산 취득과 관련된 대출을 기록할 수 있습니다. 다운 페이먼트 비율, 연간 이자율, 그리고 상환 기간을 입력하여 총 대출 금액을 결정하십시오. 이 정보는 또한 상세한 상환 표를 생성하는 데 기여합니다, 이는 나중에 다룰 예정입니다.

또한, '사모 주택 담보 대출 보험' (PMI)에 대한 세부 정보를 제공할 수 있습니다. 이는 일반적으로 부동산 가치의 20% 미만의 다운페이먼트에 필요합니다. 다른 금융 관련 비용도 포함하세요. 그런 다음 템플릿은 부동산 취득에 필요한 총 자본을 자동으로 계산하며, 이는 투자 수익률을 평가하는 데 중요한 수치입니다. 또한 세금 혜택 세부 사항을 기록하는 옵션을 제공하여 이러한 이점을 재무 분석에 반영할 수 있습니다.

예상 성과를 예측하십시오

'예상 프로포마' 탭은 부동산의 미래 성과에 대한 재무 예측을 위해 설계되었습니다. 이 섹션에서는 인플레이션과 같은 가변 비율을 포함시켜 예상 수익과 비용을 조정할 수 있습니다. 이 탭은 주로 금융 및 구매 세부 정보에서 데이터를 활용하여 현금 흐름, 부동산 가치 상승, 그리고 전체 재무 수익에 대한 예측 분석을 생성하는 데 사용됩니다.

예상 값들을 한 번 입력하면, 템플릿은 이러한 예측을 자동으로 다음 10년 동안 매월 확장합니다. 또한 이러한 예측의 시각적 표현을 위한 미니 차트도 포함되어 있습니다.목표는 원래의 예측을 일정한 기준선으로 유지하여, 시간이 지남에 따라 실제 결과와 초기 기대치 사이의 더욱 정확하고 현실적인 비교를 가능하게 하는 것입니다.

대출 추적 방법

'상환' 탭은 대출의 전체 기간 동안의 발전을 추적합니다. '구매 세부사항' 탭에서 데이터를 활용하여, 총 지불액과 미지불 잔액을 보여주는 차트와 상환 표를 포함합니다. 추가 지불을 하려는 사람들을 위해, 이 탭은 이러한 추가 금액을 기록하는 기능을 제공합니다. 이 추가 기능은 이러한 추가 지불이 대출 기간을 단축시키고 총 이자를 줄일 수 있는 방법을 그래픽으로 보여줍니다.

CAPEX 기록 방법

'CAPEX' 탭은 부동산 Pro Forma의 주요 부분을 시작하는 곳으로, 실시간으로 데이터를 기록합니다. CAPEX, 또는 자본 지출,은 새로운 장비를 설치하는 것과 같이 부동산의 가치를 크게 향상시키는 주요 비용을 의미합니다.

여기에서 이러한 자본 비용을 기록하고, 드롭다운 선택을 통해 이들이 특정 단위에 연결되어 있는지 아니면 전체 부동산에 연결되어 있는지를 나타낼 수 있습니다. 이 탭은 이러한 개선 사항의 기록으로 작용할 뿐만 아니라, 이러한 항목이 자동으로 Pro Forma의 비용을 업데이트하도록 보장합니다.이 기능은 전체 분석에서 이러한 개선의 재무적 영향을 정확하게 파악하는 데 도움이 됩니다.

프로포마 사용 방법

'실제 프로포마' 탭은 부동산의 재무 데이터, 예를 들어 인플레이션률, 수익, 비용, 금융 상세 정보, 그리고 최종 결과를 수집합니다. 먼저, 각 단위에 대해 지정할 수 있는 예상 인플레이션률과 임대료 인상률을 입력합니다. 그런 다음, 수익과 비용을 입력하여 다음 10년 동안의 초기 예측을 얻습니다. '예상 프로포마' 탭과 달리, 여기에서는 실제 발생에 기반한 월별 예측과 연간 변동률을 업데이트합니다.

중요한 점은 공실 단위를 관리하는 것입니다. 특정 달에 단위가 비어 있으면 임대료를 0으로 입력합니다. 템플릿은 이러한 달을 빨간색으로 강조하여 각 단위의 공실 비용을 계산합니다. 또한, 획득되지 않은 단위는 회색으로 표시되어 이용할 수 없음을 나타냅니다.

프로포마는 탭의 끝에서 투자에 대한 자세한 분석을 제공합니다. 모든 계산은 '노트' 섹션과 '교육' 탭에서 설명되므로, 완전히 이해할 수 있습니다.

'순이익 누적'은 수익에서 초기 투자금이 회수된 시점을 나타냅니다.이 시점을 식별하는 데 도움이 되도록, 템플릿은 투자 회수 지점을 녹색 필드로 강조합니다.

'실제 프로포마' 탭을 작성한 후, 이전 탭에서 적용된 동일한 형식으로 데이터의 연간 개요를 제시하는 '연간 보고서' 탭에서 결과를 요약하여 검토합니다.

재무 및 운영 대시보드

부동산 프로포마의 끝에서, '재무 대시보드'는 명확한 요약을 제공하며, 계획된 10년 동안 부동산에서 실제로 벌어들인 수익과 예상 수익을 비교합니다. 이 대시보드에는 NOI (순 운영 수익), '누적 순이익', 그리고 '현금 대비 수익률'과 같은 구체적인 지표를 포함하여 투자 수익을 보여주는 상세한 차트가 있습니다. 또한 대시보드는 매년 총 비용과 수익을 표시합니다.

운영 측면에서, '임대 대시보드'는 임대된 단위에 초점을 맞추고, 각 단위를 개별적으로 분석하는 필터를 제공합니다. 대시보드는 총 임대 수입, 점유율, 평균 임대료, 그리고 선택된 단위에 대한 기타 분석을 계산합니다. 차트는 수익 생성과 공실 비용을 강조하며, 예상보다 수익이 낮은 단위를 식별하는 데 도움이 되고, 운영 전략의 기초를 제공합니다.

결론

Microsoft Excel 및 Google Sheets에서 사용할 수 있는 부동산 Pro Forma는 속성의 재무 상태를 추적하는 구조화된 경로를 제공합니다. 이 템플릿은 부동산 운영의 신뢰할 수 있는 기록이 되며, 미래의 성과를 예측하고, 최고의 투자 기회를 평가합니다. 이 템플릿을 사용하여 시간이 지남에 따라 부동산 포트폴리오의 강력한 성능을 유지하세요.