Fastighets Pro-Forma (Del 2)

Sammanfattning

Har du någonsin undrat över den faktiska ekonomiska prestandan för din fastighetsportfölj? Med vår mall för Real Estate Pro Forma kan du övervaka avkastningen på upp till tio fastighetsenheter för att få en tydlig bild av din investering över tid. Övervaka utvecklingen av hyresintäkter och relaterade kostnader för att få exakta analyser av lönsamhet, kassaflöde och fastighetsvärde. Vår mall beräknar prestanda för dina fastighetsinvesteringar över en tioårsperiod, med månatliga och årliga visualiseringar. Detta bidrar inte bara till underhållet av din egendom utan bidrar också till tillväxten och förbättringen av värdet på din fastighetsportfölj.

file_save

Download free weekly spreadsheets

Microsoft Excel Google Sheets Apple Numbers

Enter your email address to download and customize spreadsheets for free

Join

OR

Not for commercial use

OR

file_save

Download 'Fastighets Pro-Forma (Del 2)' spreadsheet — 17 sheets

Fastighets Pro-Forma (Del 2)

+39 more spreadsheets per quarter

that's $3 per spreadsheet

$117

/ Quarterly

Subscribe

Commercial use allowed. View other plans

Innehåll

Hur man använder mallen

Vår Real Estate Pro Forma erbjuder en strukturerad metod för att hantera fastighetsinvesteringar. Den första sektionen, med gråa flikar, låter dig bedöma avkastningspotentialen för olika fastigheter, registrera detaljerna för fastigheten du köper och projicera dess prestanda över tio år. Den nästa sektionen, som finns under den gula 'Amortization'-fliken, är för att övervaka lån relaterade till fastighetsförvärv. Den sista sektionen, indikerad av blå flikar, hjälper till att spåra fastighetens kostnader och inkomster och ger verktyg för att utvärdera dess övergripande ekonomiska hälsa och operativa effektivitet.

Hur man utvärderar flera fastigheter

Använd fliken 'Fastigheter' för att utvärdera fastigheten med den högsta potentiella finansiella avkastningen. Lista de fastigheter du är intresserad av och lägg till detaljer som inköpspris, förväntad månadshyra och total kvadratmeter. Mallen beräknar automatiskt viktiga mätvärden som årlig hyresinkomst, fastighetsvärde per kvadratmeter och bruttohyresmultiplikatorn (GRM).

GRM jämför en fastighets pris med dess årliga hyresinkomst. Det fungerar som ett enhetligt mått för att utvärdera fastigheter med olika egenskaper. En lägre GRM tyder på ett bättre pris i förhållande till inkomst, vilket indikerar en snabbare avkastning på investeringen, medan en högre GRM indikerar ett högre pris jämfört med inkomst, vilket tyder på en långsammare avkastning. Mallen använder villkorsformatering för att underlätta analysen: fastigheter med en lägre GRM visas i grönt, och de med en högre GRM i rött, vilket gör det lättare att upptäcka fastigheter med bättre finansiella utsikter i en lång lista.

Steg till fastighetsköp

När du har valt en fastighet att köpa, använd fliken 'Köp detaljer' för att ange all relevant information om köpet.

Allmän information

Avsnittet 'Allmän information' är där väsentliga detaljer om fastigheten anges, såsom inköpsdatum, fastighetsvärde och antalet förvärvade enheter.Detta avsnitt begär också den 'Genomsnittliga regionala GRM'. Den genomsnittliga regionala GRM beräknar en genomsnittlig GRM för fastigheter i samma region. För att hjälpa till med dess beräkning inkluderar mallen en tabell under fliken 'Utbildning' där du kan ange data för sex fastigheter i samma område för att få den genomsnittliga regionala GRM.

I den återstående delen av detta avsnitt hittar du fält som är dedikerade till beräkning av detaljer relaterade till fastighetsskatt. Här anger du förhållandet mellan köpeskillingen som allokeras till tomtstorleken och byggnaden. Detta är viktigt eftersom markkostnaden inte är avskrivningsbar, medan byggnadskostnaden är föremål för avskrivningar för skatteändamål. Ange därefter den årliga skattesatsen och skattetypen. Om skatten ökar årligen med en fast ränta, välj 'Ja' i den tillgängliga rullgardinsmenyn och ange den årliga ökningsräntan.

Köp- och lånedetaljer

I avsnittet 'Lånedetaljer' kan du dokumentera lån som är förknippade med fastighetsförvärvet. Ange handpenningens procentandel, den årliga räntan och amorteringsperioden för att bestämma det totala lånebeloppet. Denna information bidrar också till att generera en detaljerad amorteringstabell, som kommer att behandlas senare.

Dessutom kan du ge detaljer om 'Privat Hypoteksförsäkring' (PMI), vanligtvis krävs för handpenningar på mindre än 20% av fastighetens värde. Inkludera alla andra finansieringsrelaterade utgifter också. Mallen beräknar sedan automatiskt det totala kapitalet som behövs för fastighetsförvärv, en nyckelfaktor för att bedöma din avkastning på investeringen. Den erbjuder också ett alternativ för att registrera skattefördelsdetaljer, vilket gör att du kan inkludera dessa fördelar i den finansiella analysen.

Prognostisera den förväntade prestandan

Fliken 'Förväntad Pro Forma' är utformad för finansiell prognosering av din fastighets framtida prestanda. I den här sektionen kan du införliva variabla räntor, såsom inflation, vilket kommer att justera de projicerade intäkterna och utgifterna. Denna flik används främst för att skapa prediktiva analyser av kassaflöde, fastighetsvärdeökning och total finansiell avkastning, med hjälp av data från dina finansierings- och köpuppgifter.

Ange dina förväntade värden en gång, och mallen kommer automatiskt att förlänga dessa prognoser på månadsbasis för de nästa tio åren. Den inkluderar också ett minidiagram för visuell representation av dessa prognoser vid slutet.Målet är att behålla den ursprungliga prognosen som en konstant baslinje, vilket möjliggör mer precisa och realistiska jämförelser mellan faktiska resultat och initiala förväntningar över tid.

Hur man spårar lånet

Fliken 'Amortering' spårar utvecklingen av ett lån under hela dess varaktighet. Med hjälp av data från fliken 'Köp Detaljer' inkluderar den ett diagram och en amorteringstabell, som illustrerar det totala beloppet som betalats och det utestående saldot. För de som avser att göra extra betalningar, ger fliken en funktion för att logga dessa extra belopp. Denna tillägg möjliggör en grafisk visning av hur dessa extra betalningar kan förkorta låneperioden och minska den totala räntan som ska betalas.

Hur man registrerar CAPEX

Fliken 'CAPEX' inleder huvuddelen av Real Estate Pro Forma, där du registrerar data i realtid. CAPEX, eller kapitalutgifter, hänvisar till stora utgifter som väsentligt förbättrar fastighetens värde, som att installera ny utrustning för att öka attraktivitet och inkomster.

Här kan du logga dessa kapitalkostnader och ange om de är kopplade till en specifik enhet eller hela fastigheten genom rullgardinsvalet. Denna flik fungerar inte bara som en post över sådana förbättringar, men säkerställer också att dessa poster automatiskt uppdaterar utgifterna i din Pro Forma.Denna funktion hjälper till att exakt fånga den finansiella påverkan av dessa förbättringar i din övergripande analys.

Hur man använder Pro Forma

Fliken 'Actual Pro Forma' samlar den finansiella datan för fastigheten, såsom inflationstakt, intäkter, utgifter, finansieringsdetaljer och slutresultat. Först, ange de förväntade inflationstakterna och hyreshöjningarna, vilka kan specificeras för varje enhet. Ange sedan intäkter och utgifter för att få en initial prognos för de närmaste tio åren. Till skillnad från fliken 'Expected pro forma', här kommer du att uppdatera prognoserna månadsvis och de årliga ränteförändringarna baserat på faktiska händelser.

En avgörande punkt är att hantera tomma enheter. Om en enhet är obebodd under en specifik månad, ange hyran som noll. Mallen kommer att markera dessa månader i rött för att beräkna vakans kostnader för varje enhet. Dessutom visas enheter som inte har förvärvats i grått, vilket indikerar deras otillgänglighet.

Pro Forma ger en detaljerad analys av din investering i slutet av fliken. För att klargöra eventuella tvivel, förklaras alla beräkningar i avsnittet 'Notes' och fliken 'Training', vilket säkerställer din fullständiga förståelse.

Indikatorn 'Net profit cumulative' visar punkten där din ursprungliga investering har återhämtats från dina intäkter.För att hjälpa till att identifiera denna punkt, markerar mallen återbetalningspunkten för investeringen med ett grönt fält.

Efter att ha fyllt i fliken 'Actual Pro Forma', granska resultaten sammanfattande i fliken 'Årsrapport', som presenterar en årlig översikt av data med samma formatering som tillämpades i föregående flik.

Finansiella och operativa instrumentpaneler

I slutet av Real Estate Pro Forma ger 'Financial Dashboard' en tydlig sammanfattning och jämför vad du förväntade dig att tjäna ekonomiskt med vad du faktiskt tjänade på fastigheten under de planerade 10 åren. Den har detaljerade diagram som visar dina investeringsavkastningar, inklusive specifika mätvärden som NOI (Net Operating Income), 'Net profit cumulative' och 'Cash-on-Cash' avkastning. Instrumentpanelen visar också de totala årliga utgifterna och intäkterna.

På den operativa fronten fokuserar 'Rental dashboard' på uthyrda enheter, med ett filter för att analysera varje enhet individuellt. Instrumentpanelen beräknar den totala hyresinkomsten, beläggningsgraden, genomsnittlig hyra som debiteras och andra analyser för den valda enheten. Diagrammen belyser intäktsgenerering och vakans kostnader, vilket hjälper till att identifiera enheter med lägre än förväntade avkastningar och ger en grund för operativa strategier.

Slutsats

Fastighetsproforma, tillgänglig i Microsoft Excel och Google Sheets, ger en strukturerad väg för att spåra dina fastigheters finanser. Mallen blir en tillförlitlig post över dina fastighetsoperationer, prognostiserar framtida prestanda och utvärderar de bästa investeringsmöjligheterna. Använd denna mall för att upprätthålla din fastighetsportföljs starka prestanda över tid.