Bostadsproforma

Sammanfattning

Behöver du jämföra fastighetsinvesteringsmöjligheter? Använd vår Bostadsproforma kalkylblad för att snabbt identifiera om en fastighetsinvesteringsmöjlighet kommer att vara lönsam. Proforman visar en tioårig finansiell prognos, justerad för inflation, och låter användare experimentera med olika scenarier.

Kumulativa förmögenhetsvinster eller förluster

Proforman beräknar den kumulativa förmögenhet som en fastighet förväntas vinna (eller förlora) över en tioårsperiod, baserat på de data en användare matar in i beslutsbladet. Den visar också nuvärdet av dessa vinster för varje år, justerat för inflation och hyreshöjningar.

Värdet med den tjocka kanten är den uppskattade kumulativa vinsten efter de första tio åren av ägande. Proforman visar tioårsutsikten så att investerare kan se exakt när en fastighet kommer att ge vinst och deras investering kommer att gå jämnt ut.

Användare kan göra justeringar av inmatningar för att se hur hyreshöjningar eller extra avgifter kommer att påverka vinsterna. Till exempel, om en fastighet för närvarande genererar en förlust, kan användare justera hyrespriser och hyresavgifter, eller justera det totala fastighetspriset, för att se vad som kommer att generera en vinst.

NOI och GRM

Mätvärden

Den interna avkastningsräntan (IRR) berättar för investerare den förväntade årliga avkastningen på en investering. En hög IRR är bra, men det är viktigt att jämföra IRR med den ursprungliga investeringen för att säkerställa att den är högre än det ursprungliga beloppet som satsades. Andra mätvärden inkluderar Cash-on-cash avkastning, Liquid-on-cash avkastning (båda per år), förmögenhetsvinster per år och ett projicerat försäljningspris.

Likvida och icke-likvida vinster delades upp istället för att inkluderas kollektivt eftersom likvida tillgångar kan tas ut när som helst, till skillnad från icke-likvida tillgångar som är bundna till fastigheten tills försäljning. Detta berättar hur mycket intäkter du kommer att få utan att behöva förlita dig på icke-likvida tillgångar. Det projicerade försäljningspriset ger det fullständiga numret. Om kassaflödet, kassautbytet eller IRR är negativa, kommer de att visas som röda.

Kontantreserver

I botten av proforman beräknar avsnittet för kontantreserver hur mycket pengar en investerare behöver på banken per år med hänsyn till lånebeloppet, handpenningen och utgifterna. "Totalen" beräknas från nettovinsterna, eller summan av alla likvida vinster och förluster per år, för fastigheten. "Totalt i nuvärde" tar det numret dividerat med inflationen. Denna beräkning är användbar för att planera hur mycket som behövs på banken för att undvika tvångsförsäljning på grund av oväntade kostnader. Om siffrorna är röda, se till att rådgöra med en revisor för att säkerställa att medlen är omedelbart tillgängliga.

Visualisera investeringsmått

Diagram visar nyckelinvesteringsmått och uppdateras automatiskt baserat på fastighets- och lånedetaljer. Användare kan snabbt titta på hyresintäkter per enhet och årliga förmögenhetsvinster, totala intäkter och utgifter, och kumulativa vinster. Ett diagram visar den kumulativa vinsten tillsammans med nuvärdet så att användare kan visualisera fastighetens nuvarande värde om tio år.

Det finns diagram för lånets amortering, som mängden huvudbelopp kontra ränta per år, och lånets startbalans kontra den totala räntan som betalats. Punkten där balansen och räntan möts är när du ser verkligt eget kapital.

Lånefinansiering

Amorteringstabellen visar en månatlig låneplan enligt lånebeloppet, löptiden i år och räntan. Lånedetaljerna kan enkelt justeras i beslutskedjan för att se hur ändringar av villkoren kommer att påverka de månatliga betalningarna och återbetalningstiden. Användare kan också se hur en extra månadsbetalning kommer att påverka schemat. Till exempel, om en köpare väljer att betala ytterligare $500 per månad på lånet, kan de se att lånet kommer att återbetalas ett helt år tidigare.

Diagrammet använder inmatningarna från "Residential Loan" avsnittet av beslutskedjan för en detaljerad amortering. Inga ändringar bör göras till Amorteringstabellen själv - arket kommer automatiskt att uppdateras enligt inmatningarna.

Anpassa fastighetsdetaljer

Först, mata in fastighetsdetaljerna på besluts- och Residential Proforma-arken där det finns blå text. Den svarta texten ska inte ändras - den kommer att beräknas automatiskt baserat på de blå inmatningarna. Varje inmatning i beslutsarket har en valideringskryssruta så att användare kan verifiera varje datapunkt när de går vidare.

Fastighetsskatt

Användare måste ange om fastighetsskatten är statisk eller inte. I vissa stater, som Kalifornien, är fastighetsskatten densamma - eller statisk - från år till år.I andra stater, som Florida, varierar fastighetsskatten från år till år beroende på fastighetens aktuella värde. Klicka i kryssrutan om fastighetsskattemodellen är statisk. Om den lämnas okryssad kommer proforman att justera fastighetsskatten för varje år enligt marknadsvärdet och inflationstakten. För bekvämlighetens skull är båda skattemodellerna synliga i proforman, men den valda skattemodellen kommer att användas i beräkningarna.

Utgifter

Utgifterna behöver anpassas till varje fastighet för en korrekt proforma. Utgifterna är organiserade i kategorier som hyresgästrelaterade kostnader, byggnadskostnader och försäkringar. Utgifter kan enkelt tas bort eller läggas till vid behov. Användare kan byta namn på utgifterna om det finns olika utgifter att spåra, markera alla rader med ett nollbelopp, eller ta bort rader från mitten av avsnittet. Undvik att ta bort de första eller sista raderna i listan för att behålla formlerna intakta.

Antal enheter

Även det totala antalet hyresenheter på en fastighet kan justeras. Om det finns färre än fyra enheter på en fastighet kan användare markera rader med ett nollbelopp eller ta bort rader från mitten av enhetslistan. Återigen, se till att inte ta bort de första eller sista raderna i listan. På detta sätt kan en proforma för antingen en flerfamiljshyresfastighet eller en enkel enhetsfastighet genereras.

Varför behöver du en proforma?

En proforma är det bästa verktyget för att jämföra fastigheter och veta säkert om en fastighet är en god investering, eftersom den hjälper dig att förstå alla viktiga element som är inblandade i ett köp. Den möjliggör detaljerade scenarioplaner så att du kan fatta välgrundade investeringsbeslut och hitta ditt NOI, IRR och förmögenhetsvinster per år på alla bostadsfastigheter. Ladda ner Residential Proforma för att tänka mer strategiskt än andra investerare och få en större avkastning på lång sikt.