住宅プロフォーマ

概要

不動産投資の機会を比較する必要がありますか？私たちの住宅プロフォーマスプレッドシートを使用して、不動産投資の機会が利益をもたらすかどうかを素早く特定します。プロフォーマは、インフレを考慮に入れた10年間の財務見通しを示し、ユーザーがさまざまなシナリオを試すことができます。

累積的な富の増減

プロフォーマは、ユーザーが決定シートに入力したデータに基づいて、物件が10年間で得る（または失う）予想される累積富を計算します。また、インフレと家賃の上昇を考慮に入れた各年の利益の現在価値も示します。

太い枠線で囲まれた値は、所有開始後の最初の10年間での推定累積利益です。プロフォーマは10年間の見通しを示すため、投資家は物件が利益を出し、投資が元を取る時期を正確に把握することができます。

ユーザーは入力値を調整して、家賃の上昇や追加の手数料が利益にどのように影響するかを確認することができます。例えば、物件が現在損失を出している場合、ユーザーは賃料や入居者の手数料を調整したり、物件の総価格を調整したりして、何が利益を生むかを確認することができます。

NOIとGRM

指標

内部収益率（IRR）は、投資家に投資の年間予想リターンを伝えます。IRRが高いことは良いことですが、初期投資と比較してそれが初期投資額よりも高いことを確認することが重要です。他の指標には、キャッシュオンキャッシュ利回り、リキッドオンキャッシュ利回り（いずれも年間）、年間の富の増加、および予想販売価格が含まれます。

流動資産と非流動資産の利益は、流動資産がいつでも引き出すことができるのに対して、非流動資産は販売まで物件に結びついているため、一緒に含めるのではなく分けて表示されました。これは、非流動資産に頼らずにどれだけの収益を得ることができるかを示しています。予想販売価格は全額を提供します。キャッシュフロー、キャッシュ利回り、またはIRRがマイナスの場合、それらは赤で表示されます。

現金準備

プロフォーマの最下部にある現金準備部分は、ローン金額、頭金、および費用を考慮に入れて、投資家が年間で銀行に必要な金額を計算します。"合計"は、物件に対する年間のすべての流動的な利益と損失の合計、つまり純利益から計算されます。"現在価値の合計"はその数値をインフレで割ったものです。この計算は、予期しないコストから差し押さえを避けるために銀行にどれだけ必要なのかを戦略的に考えるのに役立ちます。数字が赤い場合は、資金がすぐに利用できるように会計士と相談することを確認してください。

投資指標の視覚化

チャートは主要な投資指標を表示し、物件とローンの詳細に基づいて自動的に更新します。ユーザーは、ユニットごとの賃貸収入と年間の富の増加、総収入と費用、累積利益をすばやく確認できます。一つのグラフは累積利益と現在価値を並べて表示し、ユーザーが10年後の物件の現在価値を視覚化できるようにします。

ローンの償還に関するチャートもあります。例えば、年ごとの元金と利息の額、ローンの開始残高と支払った総利息などです。残高と利息が交差する点が、実質的なエクイティを見るときです。

ローンの融資

償還表は、ローンの金額、期間（年）、および利率に基づいて月次のローンスケジュールを表示します。ローンの詳細は、Decisionシートで簡単に調整でき、条件の変更が月々の支払いと返済期間にどのように影響するかを確認できます。また、ユーザーは追加の月々の支払いがスケジュールにどのように影響するかも確認できます。たとえば、購入者がローンに毎月追加で500ドルを支払うことを選択した場合、ローンが1年早く完済する可能性があることがわかるかもしれません。

このチャートは、Decisionシートの"住宅ローン"セクションからの入力を使用して詳細な償還を行います。償還表自体には変更を加えるべきではありません - シートは入力に応じて自動的に更新されます。

物件詳細のカスタマイズ

まず、DecisionシートとResidential Proformaシートに青いテキストがある場所に物件の詳細を入力します。黒いテキストは変更しないでください - それは青い入力に基づいて自動的に計算されます。Decisionシートの各入力には、ユーザーが進行中に各データポイントを確認できる検証チェックボックスがあります。

固定資産税

ユーザーは、固定資産税が静的かどうかを指定する必要があります。カリフォルニア州などの一部の州では、固定資産税は毎年同じ、つまり静的です。他の州、例えばフロリダ州では、不動産税は現在の不動産価値により年々変動します。不動産税モデルが静的である場合はチェックボックスをクリックしてください。チェックを入れない場合、プロフォーマは市場価値とインフレ率に従って毎年の不動産税を調整します。便宜上、両方の税モデルはプロフォーマで表示可能ですが、計算に使用されるのは選択された税モデルとなります。

経費

正確なプロフォーマを作成するためには、経費は各物件に合わせて調整する必要があります。経費はテナント関連費用、建物の経費、保険などのカテゴリーによって整理されています。経費は必要に応じて簡単に削除または追加できます。異なる経費を追跡する場合は、経費の名前を変更することも可能です。また、ゼロドルの行をマークしたり、セクションの中央から行を削除したりすることもできます。ただし、計算式を保持するために、リストの最初または最後の行を削除することは避けてください。

ユニット数

物件のレンタルユニットの総数も調整可能です。物件に4ユニット未満がある場合、ユーザーはゼロドルの行をマークしたり、ユニットリストの中央から行を削除したりすることができます。再度、リストの最初または最後の行を削除しないように注意してください。このようにして、マルチファミリーレンタル物件またはシングルユニット物件のプロフォーマを生成することができます。

なぜプロフォーマが必要なのですか？

プロフォーマは、物件を比較し、物件が良い投資であるかどうかを確認する最良のツールです。これは、購入に関与するすべての重要な要素を理解するのに役立ちます。詳細なシナリオ計画を可能にし、あなたが情報に基づいた投資決定を行い、任意の住宅物件に対するNOI、IRR、および年間の富の増加を見つけることができます。他の投資家よりも戦略的に考え、長期的にはより大きなリターンを得るために、Residential Proformaをダウンロードしてください。